Preparación para la regla de viaje para el próximo año: 25 proveedores de servicios de cifrado de EE. UU. Publican el documento de soluciones de cumplimiento

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Un gran número de empresas de criptomonedas se están preparando para las próximas reglas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para las criptomonedas, en explicit la regla de viaje . Este mes, 25 Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) publicaron un documento que describe cómo los VASP de EE. UU. Tienen la intención de cumplir con la regla de viaje del GAFI.

Las empresas de moneda digital, también conocidas como proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) por los reguladores globales, están preocupadas por la regulación y el cumplimiento de este año. En el informe elaborado recientemente por Digital Foreign money Group (DCG), los resultados de la encuesta muestran que más de 150 gestores de cifrado creen que la regulación es la principal preocupación. Actualmente, una gran cantidad de empresas de cifrado están preparando planes para cumplir con la regla de viaje.

La "regla de viaje" es un nombre descriptivo de la regla de la Ley de secreto bancario (BSA) [31 CFR 103.33(g)] . Básicamente, la regla estipula que todas las empresas que se ocupan de las finanzas deben pasar datos de transmisión como KYC / AML a la institución financiera más cercana. "Las reglas de transferencia de dinero están diseñadas para ayudar a las agencias policiales a descubrir, investigar y enjuiciar el lavado de dinero y otros delitos financieros manteniendo una vía de información sobre las personas que envían y reciben dinero a través de sistemas de transferencia de dinero", dicen los reguladores financieros.

  Preparación para la regla de viaje para el próximo año: 25 proveedores de servicios de cifrado estadounidenses publican el documento de soluciones de soluciones de cumplimiento
Una página del libro blanco del Grupo de trabajo de reglas de viaje de EE. UU.

Ya en junio de 2019, el GAFI publicó la “Nota Interpretativa a la Recomendación 15”, que estipula que los VASP deben cumplir con los lineamientos de la autoridad reguladora sobre el combate al lavado de activos (ALD) y el combate al financiamiento del terrorismo (CFT). La recomendación del GAFI sobre las empresas con monedas digitales también dejó en claro que los VASP también deben cumplir con la regla de viaje.

Más recientemente, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó su Plenaria del GAFI el 30 de junio de 2020. Los documentos muestran que las empresas de criptomonedas recibirían una extensión de 12 meses para cumplir con la regla de viaje. La regla se aplica a los VASP cuando los clientes transfieren fondos de más de $ 3,000 y los VASP deben proporcionar información KYC / AML sobre la base de clientes del servicio.

La Regla de Viaje del GAFI inició el establecimiento del Grupo de Trabajo de Regla de Viaje de los Estados Unidos (USTRWG), que recientemente publicó un documento titulado "Solución de Regla de Viaje", Versión 1.

El documento del USTRWG establece que el grupo de trabajo reconoce que el panorama regulatorio cambia y evoluciona constantemente a nivel mundial. El documento "Octubre de 2020" del grupo proporciona información detallada sobre cómo estos VASP específicos de EE. UU. Tienen la intención de cumplir con la regla de viaje.

“El objetivo last del USTRWG es resolver los tres componentes clave de la industria del cumplimiento de las reglas de viaje que afectan a la industria de la moneda digital: (1) gobernanza, (2) identificación confiable de la contraparte y (3) seguridad Transferencia de datos ”, revela el artículo del USTRWG.

"La solución del USTRWG aborda estas funciones al proponer: (1) una estructura de gobierno para facilitar la formación de una pink VASP confiable, (2) un mecanismo centralizado de" tablón de anuncios "para identificar contrapartes y (3) un canal de comunicación cifrado de punto a punto para la transmisión segura de la información de política de viajes requerida entre los VASP; Agregue los autores del artículo. Por supuesto, USTRWG comprende que la solución y el enfoque incremental evolucionarán de manera diferente en una variedad de jurisdicciones globales.

El documento del USTRWG continúa diciendo:

La solución tiene como objetivo cumplir con los requisitos de gobernanza, tecnología y seguridad establecidos por Journey. Cumplimiento de las reglas. La solución inicialmente cumplirá con los requisitos de la regla de viaje de EE. UU. Y evolucionará con el tiempo a través de un enfoque paso a paso para permitir el cumplimiento en diferentes jurisdicciones.

El intento del USTRWG de cumplir no está escrito en piedra y no está claro si los reguladores aprobarían tal coordinación. Con la extensión de 12 meses, los VASP esperan que la regla de viaje del GAFI entre en vigencia en junio de 2021. El documento del USTRWG afirma que el grupo de trabajo está muy "decidido a implementar la solución de reglas de viaje de manera efectiva".

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Además, el grupo de trabajo explica que las futuras publicaciones del USTRWG explicarán cómo funcionan las cosas en el VASP Desarrollar comunidad.

La visión y el objetivo del USTRWG y la solución propuesta es construir una pink VASP para estandarizar el proceso de detección / identificación de VASP y la transferencia de datos de reglas de viaje a través de múltiples sistemas regulatorios de una manera segura y suitable ”, agregan los autores del documento. .

¿Qué opinas sobre la próxima regla de viaje y el recientemente establecido USTRWG? Háganos saber lo que piensa sobre este asunto en la sección de comentarios a continuación.

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Créditos de las fotografías : Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, USTRWG-Whitepaper,

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