Revisión de la Semana Blockchain – Enero de 2021 | Perkins Coie

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Enfoque semanal:

  • Acciones de regulación federal congeladas Pendiente de revisión por nueva administración
  • La nueva administración nombra nuevos gerentes de agencia
  • OCC emite una regulación que permite a los bancos nacionales utilizar ciertas tecnologías blockchain
  • CFPB concluye norma sobre el papel de las directrices de supervisión
  • Las autoridades federales de supervisión bancaria emiten preguntas frecuentes sobre los requisitos de notificación de SAR.
  • El regulador holandés del juego multa a Digital Coin Gaming Firm

Actualizaciones de las regulaciones de EE. UU.

Acciones de regulación federal congeladas Pendiente de revisión por nueva administración

El 20 de enero de 2021, el recién inaugurado presidente Joe Biden emitió un memorando a los jefes de departamentos ejecutivos y agencias pidiendo a los actuales jefes de agencias que congelen la implementación de cualquier regla nueva o pendiente para permitir que los presidentes electos o designados tener nueva revisión o reglas pendientes. En el memorando, la nueva administración requiere que no se implementen nuevas reglas hasta que un jefe de departamento o agencia designado o nominado por el presidente Biden revise y apruebe la regla, con la excepción de situaciones de emergencia relacionadas con la salud, seguridad, medio ambiente, finanzas o asuntos nacionales. Preguntas de seguridad. Reglas que se enviaron a la Oficina del Registro Federal (“OFR”), Pero aún no publicado, debe retirarse inmediatamente hasta esta revisión. Para las reglas que se han emitido pero que no han entrado en vigencia, el memorando solicita a los jefes de la agencia que consideren mover las reglas vigentes en 60 días a partir de la fecha del memo.

El memorando del presidente se puede encontrar aquí.

Este memorando posiblemente pueda influir en el estado de Monetary Crimes Enforcement Community (“FinCEN”) Regla propuesta para Crypto Wallets. FinCEN anunció la semana pasada que está ampliando el plazo de comentarios para esta regla propuesta. Usted puede leer sobre ello aquí.

La regla remaining de la OCC sobre acceso justo a los servicios financieros, discutida la semana pasada en nuestro weblog de tecnología financiera, nunca se incluyó en el registro federal a pesar del anuncio de la OCC de que la regla remaining ha sido promulgada. La OCC es una agencia financiera independiente. Aunque la nota administrativa no establece que las agencias independientes estén sujetas a sus requisitos, es possible que agencias independientes como la OCC cumplan con los requisitos, lo que llevará al retiro de esta regla definitiva.

OCC emite una regulación que permite a los bancos nacionales utilizar ciertas tecnologías blockchain

A principios de este mes, la oficina del auditor de divisas (“OCC“) Ha emitido una carta de interpretación que permite a los bancos nacionales y las cajas de ahorros federales realizar pagos y otras actividades bancarias permitidas con stablecoin y participar en redes independientes de verificación de nodos (“INVN”). La medida está respaldada por precedentes que concluyen que los bancos deben evolucionar y adaptarse a los cambios a medida que ocurren. En la carta, la OCC concluye que validar, clasificar y registrar transacciones de pago como un nodo INVN, usar moneda estable o intercambiar moneda estable por moneda fiduciaria son actividades de pago bancarias permitidas.

Esta carta interpretativa de la OCC está disponible aquí.

CFPB concluye norma sobre el papel de las directrices de supervisión

El 19 de enero de 2021, la CFPB emitió una resolución remaining que codificó una declaración que la CFPB había emitido en septiembre de 2018 junto con otras autoridades federales de supervisión financiera y que aclaró la diferencia entre regulaciones y pautas regulatorias. La regla establece que los lineamientos regulatorios no tienen fuerza ni efecto de ley y que el CFPB no tomará medidas de cumplimiento ni expresará críticas regulatorias por incumplimiento de los lineamientos regulatorios. La orientación prudencial debe utilizarse como guía para las prioridades y expectativas de la CFPB o para comprender las prácticas aceptables en las diversas áreas cubiertas.

Los reguladores bancarios federales emiten preguntas frecuentes sobre los requisitos de notificación de actividades sospechosas

Los reguladores bancarios federales y la Monetary Crimes Enforcement Community (FinCEN) han emitido una serie de preguntas frecuentes (FAQ) que brindan claridad sobre ciertos SAR y otras obligaciones contra el lavado de dinero (AML). Las preguntas frecuentes no cambian ninguna obligación existente en virtud de la Ley de secreto bancario o las disposiciones contra el blanqueo de capitales.

Las preguntas frecuentes cubren lo siguiente:

  • Las preguntas frecuentes abordan varias situaciones en las que una empresa cubierta recibe una citación del gran jurado, una solicitud de aplicación de la ley u otras noticias negativas sobre un cliente. Las preguntas frecuentes recuerdan a las empresas interesadas que no necesitan presentar un SAR en estas situaciones. Una empresa puede revisar la información que recibe de la solicitud o mensaje y utilizarla en su evaluación de un cliente o transacción y tomar una decisión sobre la presentación de un SAR, pero no está obligada a hacerlo.
  • Las preguntas frecuentes también tratan sobre el mantenimiento o la cancelación de cuentas en varios escenarios. Por ejemplo, una empresa no necesita mantener una cuenta de cliente después de presentar un SAR, incluso si la empresa ha recibido una solicitud de las fuerzas del orden para mantenerla abierta. Tampoco se requiere que una empresa cancele una cuenta solo por presentar los RAS con un cliente específico. Más bien, una empresa debe basar sus decisiones sobre el mantenimiento o la cancelación de una cuenta de cliente en función de sus políticas y procedimientos basados ​​en el riesgo.
  • Las preguntas frecuentes también tratan sobre narrativas SAR. Las Preguntas frecuentes enfatizan que las narrativas deben ser claras y concisas. No es necesario repetir la información si ya se ha registrado en otros campos de datos del SAR. Cuando una narración excede el límite de caracteres en el SAR, la entidad debe escribir de manera más precisa para ajustar la información relevante en un SAR, en lugar de presentar varios SAR para completar una narrativa.

Actualizaciones regulatorias internacionales

El regulador holandés del juego multa a Digital Coin Gaming Firm

La autoridad de juegos de apuestas de los Países Bajos (“KSA”) Recientemente impuso una multa de 500.000 € a un operador con licencia de Curazao Digital Coin Gaming (“VCG”) Y una multa separada de 100.000 € impuesta a un empleado de la empresa por crear juegos on-line que han sido clasificados como juegos de azar por la agencia.

VCG ofrecía juegos a través de los sitios net www.futgalaxy.nl y nl.futgamer.com, que ofrecían apuestas en línea sobre fútbol, ​​hockey y deportes estadounidenses. Los juegos en línea se basaron en FIFA Final Group (“FUT”), Una tarjeta que forma parte de la franquicia de videojuegos EA Sports activities FIFA en la que los jugadores pueden ganar créditos en el juego comprando o intercambiando moneda digital en el videojuego.

La autoridad supervisora ​​holandesa determinó que estos juegos estaban prohibidos ya que la ley holandesa de apuestas y juegos de azar no prevé la concesión de licencias para juegos de Web. Como resultado, los juegos de azar en línea están prohibidos en el país. KSA descubrió que las multas eran apropiadas por una serie de razones, incluido que su investigación encontró que los juegos estaban disponibles para menores. A finales de este año, las empresas de los Países Bajos pueden solicitar una licencia de juego remoto para cumplir con las regulaciones del país.

Puedes encontrar más información sobre esta promoción aquí.

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